Finanšu analīze ar mākslīgo intelektu: rīki un praktiskā pielietošana

Zināšanu un prasmju pilnveide par:

• objektīvu uzņēmuma finansiālā stāvokļa izvērtēšanu, balstoties uz pieejamajiem datiem;
• “vājo vietu” un izaugsmes iespēju identificēšanu;
• MI rīku izmantošanu analīzes veikšanai, uzdevumu plānošanai, uzraudzībai un lēmumu pieņemšanai.

• Uzņēmumu īpašnieki.
• Vadītāji.
• Grāmatveži.
• Analītiķi.

• Veikt pārskatu analizēšanu.
• Veidot budžetu.
• Prognozēt naudas plūsmas.
• Aprēķināt KPI.
• Izstrādāt finanšu stratēģiju.
• Analizēt sava uzņēmuma finanšu datus un pieņemt pamatotus lēmumus, izmantojot MI rīkus.
• Izveidot praktiski pielietojamu MI finanšu asistentu atbilstoši Tava uzņēmuma vajadzībām un mērķiem.

Nav specifisku priekšnoteikumu.

BDA izstrādāti mācību materiāli un praktisko darbu piemēri.

Nav paredzēts.

1. modulis. Uzņēmuma pašreizējā finanšu stāvokļa novērtēšana ar MI palīdzību

• Galvenie rādītāji, kas nosaka uzņēmuma finansiālo “veselību”: likviditāte, rentabilitāte, stabilitāte.
• Ātra finanšu stāvokļa diagnostika, balstoties uz vadības atskaitēm.
• Datu sagatavošana to analizēšanai ar MI: Excel datnes struktūra.
• ChatGPT izmantošana galveno koeficientu aprēķināšanai un pārskatu analizēšanai.
• Claude.ai vai ChatDOC izmantošana PDF dokumentu un tabulu analīzei.
• MI analīzes rezultātu interpretācija: ko nozīmē identificētās problēmas.
• Ko MI “neredz”: kā pārbaudīt rezultātus.
• Uzdevumu pareiza formulēšana precīzu datu ieguvei.

Praktiskais uzdevums: finanšu pārskata augšupielādēšana un tā analizēšana, izmantojot MI. 

2. modulis. Finanšu plānošana, balstoties uz datiem: no intuīcijas līdz pamatotiem lēmumiem

• Dati, kas nepieciešami kvalitatīvai finanšu plānošanai.
• Finanšu informācijas sistematizēšana un strukturēšana, izmantojot MI.
• MI izmantošana tendenču, likumsakarību un anomāliju identificēšanai datos.
• ChatGPT, Excel AI un Power BI pielietošana lielu tabulu analīzei un secinājumu automatizācijai.
• Finanšu scenāriju veidošana, balstoties uz vēsturiskajiem datiem un prognozēm.
• MI  analīzes rezultātu interpretēšana un lēmumu pieņemšana.
• Ilgtspējīga plānošana: kā ņemt vērā riskus, nenoteiktību un mainīgos faktorus.

Praktiskais uzdevums: datu kopas analizēšana un sākotnējā finanšu plāna izstrāde. 

3. modulis. Budžeta plānošana un izdevumu prognozēšana ar MI palīdzību

• Budžeta izstrādes mērķi: kāpēc uzņēmumam nepieciešams budžets un kā to izmantot.
• Budžetu veidi: operatīvais, investīciju, pa struktūrvienībām un projektiem.
• Budžeta struktūras veidošana, ņemot vērā uzņēmuma mērķus.
• Izdevumu plānošanas pieejas: no “vēlamā” uz “pamatoto”.
• MI budžeta izstrādei: iepriekšējo datu analīze un likumsakarību identificēšana.
• MI kā palīgs neefektīvo izmaksu samazināšanā.
• ChatGPT un Excel MI pielietošana aprēķiniem, klasificēšanai un budžeta pārbaudei.
• Budžeta scenāriju izveide: reālistiskais, pesimistiskais, optimistiskais.
• Budžeta noturības pārbaude un drošības rezerve.

Praktiskais uzdevums: dalībnieki izstrādā vienkāršu budžetu, izmantojot mākslīgā intelekta rīkus.

4. modulis. Investīciju atdeves novērtēšana: kā to izdarīt ātri un precīzi, izmantojot mākslīgo intelektu

• Investīciju efektivitātes novērtēšanas metodes: ROI, NPV, IRR, Payback.
• MI finanšu datu apkopošanai, strukturēšanai un investīciju analīzei.
• Naudas plūsmu un ieņēmumu prognozēšana, izmantojot neirontīklus.
• Investīciju projekta risku un jutīguma analīze ar MI.
• Aprēķinu automatizācija Excel un Google Sheets vidē, izmantojot ChatGPT un citus MI rīkus.
• Investīciju modeļa veidošana ar MI atbalstu: no idejas līdz gala rādītājiem.
• Vairāku investīciju projektu salīdzināšana, izmantojot MI algoritmus.
• Investīciju prezentāciju un pārskatu veidošana ar MI (teksts + vizualizācija).
• Kļūdas un kropļojumi investīciju analīzē: kā MI palīdz tos atklāt.

Praktiskais uzdevums: MI izmantošana reāla vai tipveida investīciju projekta novērtēšanā.

5. modulis. Naudas plūsmu analīze un to optimizācija

• Naudas plūsmas pārskata galvenie elementi: operatīvās, investīciju un finanšu plūsmas.
• Peļņas un naudas plūsmas atšķirība: Cash Flow vs P&L – kur kļūdās lielākā daļa.
• Kases plūsmas pārtraukumu identificēšana.
• ChatGPT izmantošana naudas plūsmu analīzei, balstoties uz Excel pārskatiem.
• MI pielietošana maksājumu klasificēšanai un plūsmu vizualizācijai.
• Naudas plūsmas prognozes veidošana 1 līdz 3 mēnešu periodam, izmantojot MI.
• Prognozes rezultātu interpretācija: kam pievērst uzmanību un kā veikt izmaiņas plānā.

Praktiskais uzdevums: vienkāršotas naudas plūsmas prognozes izveide.